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图/图虫

前不久，渤海银行28亿人民币存款在公司存款人不知道的情形下被抵押担保一事不断发醇。

据江苏有关部门开展调研发觉，这种申请办理担保质押贷款业务流程原材料上的印章都因涉嫌仿冒，进一步的客观事实，尚需有关部门的核对与公布。

据知情人人员表露，渤海银行南京市分行业务部总助管腾飞现阶段已失去联系。管腾飞本人电話及企业电话号码均无法接入。

现阶段，涉嫌彼此均称已向警察报警，但案子并未有最新消息。外部觉得，若渤海银行的确存有济民可信上述情况，则该金融机构或因涉嫌挪用资金罪或违反规定放贷罪。

存款人8亿存款再被划扣？

2021年8月，江西省著名药品生产企业济民可信集团公司（下称济民可信）出现意外发觉，其属下俩家分公司山禾医药与恒生制药业存进渤海银行南京市分行的28亿人民币存款在公司不知道的情形下遭受质押贷款，并为第三方企业华业石油化工给予融资担保公司。

此外未被质押贷款的10亿元，则是由于8月19日银行柜面给山禾医药法人代表於江华通电话核查意向时，被公司确立否定，而无法办好。

目前为止，因为8月25日华业石油化工有五亿元借款期满未还，渤海银行南京市分行从济民可信分公司的存款中强制划扣4.五亿元（此外五千万元从华业石油化工账面净值转走），济民可信另有2三亿元仍处在质押贷款情况。

据济民可信有关工作人员表露，其在渤海银行南京市分行的存款是该公司用以建设项目的重点花费，而资产的质押贷款则立即致使了此项目地中止。

据济民可信信息，事情曝露后，渤海银行南京市分行业务部总助管腾飞拜访，得出了解决方法。让人惊讶的是，该责任人居然提议济民可信再次用山禾医药五亿元存款，为华业石油化工从渤海银行借款给予存单质押贷款。他还劝诫称，假如济民可信不做贷款担保，华业石油化工贷款逾期后，金融机构依然会拿济民可信的存款单代付款。若济民可信挑选警报，企业28亿人民币存款单将所有冻洁，存款单和钱都拿不动。

除此之外，济民可信有关人士向中新网新闻记者表露，济民可信在11月中下旬，将相继有三笔存款期满，存款总金额为8亿人民币。她们十分担忧在该笔存款在期满的情况下，不但很有可能取不出来，还很有可能再度被金融机构强制划扣。

渤海银行回复：以公示为标准

对于该事情，渤海银行官方网站于10月24日公布申明回复。

“对于前不久相关新闻媒体对渤海银行南京市分行相关报导，分行申明如下所示：

在与有关公司平时业务查询全过程中，我分行发觉公司间出现异常个人行为，已向公安部门报警，依规寻找司法部门处理。

大家郑重承诺，将一如既往坚决维护顾客合法权利，确保顾客财产安全，维护保养金融业纪律平稳。”

图片出处：渤海银行南京市分行官方网站

除此之外，渤海银行有关人员在10月26日回复《证券日报》访谈时表明：“现阶段一切以公示为标准。”

涉嫌公司“六问”渤海银行

对于渤海银行南京市分行公布的申明，济民可信于10月24日夜间向这家银行连射“六问”：

一问：刑事犯罪已经产生时，为什么那时候不警报？

8月19日，事发当天济民可信得知有些人已经银行柜面假冒该集团公司工作人员申请办理存款质押贷款办理手续时，财会人员拨通渤海银行南京市分行规定马上警报，殊不知渤海银行南京市分行并沒有执行该岗位职责。8月21日至8月26日，济民可信数次与渤海银行南京市分行商谈，并说明该集团公司及分公司从没申请办理也未曾受权其他人申请办理存款质押贷款，渤海银行南京市分行在明知道抵押担保全过程将会存有刑事犯罪时，仍然沒有警报。数次商谈未果后，济民可信于9月3日向无锡市警察警报。

济民可信询问道，渤海银行南京市分行究竟是什么情况下报的案？

二问：这也是“坚决维护顾客合法权利”的方法？

渤海银行南京市分行在24日发布的申明中表明：坚决维护顾客合法权利，确保顾客财产安全。

而依据济民可信给予的音频原材料，8月21日晚，渤海银行南京市分行业务部总助管腾飞在给与济民可信的说白了“解决方法”中表明，“不，你毫无疑问会笑，说如今发生这个状况，我怎么还能再次给质押贷款？一旦25号他续不了，您这里一旦不给他们做，还不了，贷款逾期，大家金融机构代付款，第一时间，便会拿你们存款单，你那边警报，好，那全部存款单28亿所有冻洁，你存款单也拿不动，钱也拿不动。”管腾飞在深表歉意的与此同时，也明确提出，期待可以容许金融机构再次用山禾医药五亿元存款，为华业石油化工从渤海银行借款给予存单质押贷款。

济民可信反问到：“再要我集团公司上当受骗一次，便是贵行‘一如既往坚决维护顾客合法权利’的方法？”

三问：强制划扣4.五亿元，是确保顾客财产安全？

8月24日，济民可信向渤海银行南京市分行送到书面形式告知函，确立告之这家银行多名责任人：从没将存款变为纸版存款单，都没有为别人申请办理过一切质押贷款业务流程；规定贵行务必确保我集团公司存款安全性和随意获取，不可开展一切违反规定划扣和别的违反规定违反规定实际操作。

济民可信然后询问道，“在确切了解我集团公司合理合法存款利益遭到不法侵害，贵行相关工作人员因涉嫌违法犯罪的情形下，贵行为什么仍在8月25日强制划扣了我集团公司4.五亿元存款？”

四问：渤海银行南京市分行与华业石油化工到底是何关联？

8月21日，济民可信与渤海银行南京市分行正脸商谈，这家银行胡兆锋，管腾飞俩位责任人产生了与济民可信素不相识的此外二人，并详细介绍此二人为华业石油化工的责任人。

商谈全过程中，华业石油化工资产部主管董某认可：从没与济民可信一切工作人员经历一切触碰，并表明与渤海银行南京市分行早有沟通交流，还叙述了怎样在济民可信不知道的情形下将该集团公司存款申请办理质押贷款的关键点。管腾飞还称，在与华业石油化工工作人员同来商谈地址中途，彼此早已商议好怎样填补过失。

“贵行与华业石油化工中间是啥原因？是不是归属于公司间出现异常个人行为？”济民可信再度提问。

五问：贵行这般实际操作是在维护保养金融业纪律？

济民可信给予的音频表明，管腾飞认可，“金融机构，多多少少一个是以图章上，因此这一你只需做到80%，85%之上就可以根据了，都没有打进法定代表人（打电话给法定代表人核查），这个是大家行的一个系统漏洞。”

济民可信传出提出问题，“80%相似性的假公司章就能混过去，不联系公司，求于要求面审质押合同，就将济民可信的高额存款给第三方借款做抵押担保，这是不是合乎贵行的标准工作流程？”

六问：贵行出示虚报询证函目地在哪？

济民可信表露，2021年3月，无锡市方盛会计公司对集团公司分公司山禾医药开展常规调研时，向贵行传出询证函，在函中“山禾医药在渤海银行的7笔存款总共10.一亿不会有冻洁，贷款担保或其它应用限定”的內容下，贵行回应“经行内核查，所企业询证函新项目与行内记述信息内容相符合”。

而实际上，贵行业务部经理胡兆锋8月21日却向我集团公司认可：我集团公司每单存款存进后的两天内即遭质押贷款。

“那，贵行出示虚报询证函目地在哪？”济民可信询问道。

借款方“华业石油化工”系假中央企业

此外值得一提的是，本次事情的借款方华业石油化工南京市有限责任公司（即“华业石油化工”）是啥出处？

天眼查数据信息表明，华业石油化工创立于2019年3月2日，注册资金为五亿元，系江苏省华之业电力能源发展趋势有限责任公司（下称“江苏省华之业”）的控股子公司，后面一种创立于2021年7月，是中石油集团公司的孙公司。

图片出处：天眼查

殊不知，中石油官网在2021年9月23日曾公布《关于北京华昌置业有限公司未设立下属企业的声明》，申明强调，企业发觉被人冒充北京市华昌购置产业有限责任公司的为名虚报申请注册了江苏省华之业电力能源发展趋势有限责任公司，山东省国油华锦原油高新科技有限责任公司和国化实业（河南省）有限责任公司。

北京市华昌购置产业有限责任公司严正声明：企业未对外开放开展一切股权投资基金和开设属下公司，并已向公安部门报警开展消费者维权，追责有关被告方的法律依据。

图片出处：中石油官方网站

由此可见，华业石油化工是一个十足的假中央企业。

存款人资产计划用以新冠药物研发

11月2日，济民可信集团公司的有关人员对新华资产局表露，依照原先的方案，在存进渤海银行南京市分行的3三亿元中，一部分将用以集团旗下俩家分公司周转资金，另一部分用以产品研发新冠病毒非特异中和抗体注射剂及有关建设项目。

“大家对于这一楼盘提供了20多亿的资产，随后大家选择这一新项目的推动连接点对资产开展了分配，类似到建设项目连接点的情况下，存款也期满了，能够投入去。”以上人员称。

据健康时报网9月8日报导，济民可信集团公司自主研发的新冠病毒非特异中和抗体注射剂（新项目编号：JMB-2002）顺利完成I期临床研究。

“大家原本准备在9月底动工基本建设分子伴侣药品生产制造基础——能够生产制造中和抗体，还可以生产制造其他分子伴侣药品，如今遭受危害只有推迟。俩家分公司必须的周转资金也是集团公司统一配制在适用他们的常规运行。”济民可信的有关人员对新华资产局说。

来源于|中新网新闻，微信公众号“济民可信”，新华资产局

当期编写刘雪莹见习生王绮彤

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